Particuliers Ma relation avec mon conseiller



Etre à l'écoute et se rendre disponible pour comprendre le projet de chacun


Bien vous conseiller, c’est avant tout bien vous connaître : c’est pourquoi nous avons mis en place une méthode unique en plusieurs étapes : analyse et diagnostic de votre situation puis élaboration de la stratégie et mise en place des solutions et suivi.

 

Une première étape d’analyse permet ainsi au conseiller de mieux cerner vos spécificités, vos besoins, et votre situation personnelle pour mettre en place la stratégie patrimoniale la mieux adaptée à vos objectifs et identifier les solutions qui correspondent à votre profil.

 

Bien vous conseiller c’est d’abord bien analyser votre patrimoine : c’est pourquoi dès le premier rendez-vous votre conseiller fera le bilan de votre situation patrimoniale.

Pour cela, il effectuera une analyse quantitative (situation professionnelle, fiscale, sociale) et qualitative (situation familiale, régime matrimonial, organisation de votre patrimoine …) de votre situation.

 

Ensemble vous définirez ensuite vos objectifs patrimoniaux et vos moyens d’épargne pour déterminer la stratégie d’investissement la plus efficace pour vous.

 

Etre client à l’UFF c’est être acteur de sa stratégie patrimoniale puisque votre conseiller s’attachera à construire avec vous une relation d’égal à égal, humaine et responsable.

 

 Régulièrement vous rencontrerez votre conseiller et ensemble vous ferez le point sur tous les sujets : la répartition de vos investissements, le niveau d’exposition au risque de votre patrimoine, l’avenir de vos enfants, la préparation de votre retraite, l’optimisation de votre fiscalité en fonction des dernières mesures du législateur et de l’évolution du marché …


Rencontrer un conseiller

Nous contacter

Vous conseiller


Des conseils sur des sujets essentiels pour vous et pour vos proches :

  • Préparer votre retraite
  • Financer les études de vos enfants
  • Protéger votre famille
  • Optimiser votre fiscalité
  • Transmettre votre patrimoine
  • Concrétiser vos projets personnels

 

Optimiser vos placements financiers et vos investissements immobiliers

Qu'il s'agisse de la constitution d'un patrimoine, sa valorisation, sa transmission, de solutions de retraite, d'allègement fiscal ou encore de prévoyance, nous prenons en compte tous les aspects de votre vie (situation familiale, financière, professionnelle) et vos objectifs pour vous proposer des conseils et la stratégie patrimoniale qui vous correspondent.

Véritables “coachs patrimoniaux”, nos conseillers instaurent une relation de confiance d’égal à égal fondée sur le respect et la transparence pour vous guider au mieux et prendre les bonnes décisions.


Une méthode spécifique

La méthode UFF, appliquée par tous nos coachs patrimoniaux, s’articule autour de 3 phases clefs :

1.Tout commence par un premier rendez-vous avec votre Conseiller UFF : vous élaborez, ensemble un diagnostic patrimonial personnalisé. Cette analyse de votre situation prend en compte votre contexte familial, fiscal et professionnel ainsi que vos objectifs patrimoniaux et votre horizon de placement.

2. A partir de ce bilan, votre coach patrimonial vous conseille une stratégie à votre mesure ainsi que des solutions d'investissement qui contribuent à atteindre vos objectifs. Nous vous proposons des produits qui couvrent les 3 secteurs principaux de l'investissement : les valeurs mobilières, l'assurance vie et l'immobilier locatif.

3. Et, parce qu'une stratégie patrimoniale s'inscrit sur le long terme et que les solutions se déploient les unes après les autres, votre coach patrimonial UFF vous rencontre régulièrement pour faire le point sur tous les sujets qui peuvent vous préoccuper, l'état des marchés financiers, l'optimisation de votre fiscalité en fonction des dernières évolutions des réglementations, le niveau d'exposition au risque de votre patrimoine ou sur tous les points qui peuvent faire évoluer vos objectifs patrimoniaux tels que la préparation de votre retraite, l'avenir de vos enfants...

 

 Document d'informations Clés contrat UFF Compte Avenir Plus Capi

 

 

Bouton



Un conseil financier et patrimonial objectif

L’UFF sélectionne ses produits selon une méthode fondée sur l’indépendance, l’impartialité et les besoins de ses clients, afin que votre coach patrimonial propose les solutions d’investissement qui vous permettront d’atteindre vos objectifs dans le respect de votre profil d’investisseur.


Un conseiller proche de vous

L’UFF s’engage à ce que chacun de ses clients puisse avoir en permanence à sa disposition un coach patrimonial parfaitement formé à tous les aspects de la gestion patrimoniale. Nos coachs patrimoniaux  suivent en moyenne 170 clients (la moyenne du marché bancaire se situe autour de 450 clients) ce qui leur permet d’être toujours à votre écoute.